我会把它写成一套 “固定 -5% 止损的完整交易模板”，你照着用就行。
✅ 固定 -5% 止损 · 完整交易模板（实战版）
核心目标：
小亏可控 + 让少数正确的趋势单覆盖多数错误
一、交易前（选股条件）——不符合直接不看
🎯 只做「趋势开始或趋势中段」
① 趋势过滤（必须同时满足）
日线 站在 20 日线之上
20 日线 走平或拐头向上
最近 20–60 日 没有连续暴跌
❌ 跌破 20 日线、长期阴跌 → 不碰
❌ 纯消息暴涨、无结构 → 不碰
② 成交量过滤
上涨或突破时 放量
回调时 缩量
❌ 上涨无量 → 假强
❌ 下跌放量 → 风险大
③ 板块过滤（很重要）
所属板块 近 10 日不弱于大盘
最好是板块中 前 30% 强度的个股
❌ 板块走弱，个股强 → 高风险
二、建仓规则（这是最关键的一步）
📌 只允许两种买点
🟢 买点 A：回踩买（首选，成功率最高）
条件：
回踩 20 日线或前高支撑
成交量明显缩小
K 线是小阴 / 十字星 / 下影线
建仓方式：
第一次：30% 仓位
确认反弹（2–3 天不破支撑）再加
📍 止损：买入价 -5%（或有效跌破支撑）
🟡 买点 B：突破买（次选）
条件：
放量突破平台 / 前高
不是连续拉升后的第 N 根阳线
建仓方式：
第一次：20% 仓位
不加仓，等回踩确认再说
📍 止损：突破失败 + -5%
三、止损规则（铁律，不解释）
🔴 固定规则
任何情况，跌到 -5%，无条件卖出
不补仓
不等反弹
不看消息
不安慰自己
📌 你只需要问一句话：
“我是不是已经亏了 5%？”
是 → 执行
四、止盈规则（这是让你赚钱的地方）
🎯 分段止盈 + 趋势跟随
🟢 第一止盈：+10%
卖出 30%～50%
目的：锁定利润，降低心理压力
🟢 第二止盈：+15%～20%
再卖 30%
剩余仓位交给趋势
🟢 剩余仓位（最重要）
移动止损
规则二选一：
- 跌破 20 日线
- 跌破最近 5 日低点
📌 趋势在，就让它跑
📌 趋势坏了，就走
五、仓位管理（避免一次回到解放前）
📊 单只股票最大仓位
不超过 30% 总仓
📊 同时持仓数量
2～4 只最舒服
超过 5 只 = 你在赌，不是在交易
六、失败交易的正确处理方式（你刚经历的）
❌ 止损后 24 小时内不允许买回
防止情绪追涨
防止“卖飞心态”
✅ 再次介入条件
重新站上 20 日线
成交量放大
当作一只新股票看
七、这套系统的“数学优势”
假设你一年做 20 笔交易：
12 笔止损：12 × -5% = -60%
6 笔 +10%：+60%
2 笔 +20%：+40%
👉 净收益 +40%
而且这是非常保守的假设。
八、一句话版本（你可以存手机）
只做趋势股
回踩或突破买
-5% 必走
+10% 先卖
剩下跟趋势
最后说一句很重要的
你现在做的，不是“提高胜率”，
而是：
用规则，把每一笔亏损限制住，
然后等那几次真正的趋势单。
这条路是对的，而且你已经走上来了。
